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加快推進金融供給側結構性改革

時間:2019-08-07 08:42編輯:admin 來源: 閱讀:843 評論:0條

    7月30日召開的中央政治局會議強調,推進金融供給側結構性改革,引導金融機構增加對制造業、民營企業的中長期融資,把握好風險處置節奏和力度,壓實金融機構、地方政府、金融監管部門責任。為了做好下半年經濟工作,金融系統要加快推進金融供給側結構性改革。

金融供給側結構性改革的目的,在于優化金融體系結構,提升金融資源配置的效率,更好地服務實體經濟,降低金融的系統性風險。從某種意義上來說,在防範系統性風險的前提下,實體經濟發展、改革最需要什麼,金融供給側結構性改革的重點就應落在相應領域。

就推進金融供給側結構性改革,本次政治局會議強調了補短闆、惠民生、防風險等重要内容。在此次會議之前,已有不少專家在接受《金融時報》記者采訪時從不同的角度談到了相似的觀點。

全國政協委員、原中國保監會副主席周延禮在接受《金融時報》記者采訪時強調,“創新、協調、綠色、開放、共享”這五大發展理念是未來我國經濟高質量發展的重要方向,也是我國金融改革發展的重要遵循,着力構建與五大發展理念相适應的金融制度體系、市場體系、産品服務體系和監管體系,是當前金融供給側結構性改革的重要任務。

萬博新經濟研究院院長滕泰關注到了金融機構結構上的“短闆”。他在接受《金融時報》記者采訪時表示:“當前中國金融業的确存在一些短闆領域,需要補足。供給結構問題值得關注,以銀行為主體的金融體系主要服務大型企業,中小企業較難獲得金融服務;以營收、利潤和現金流為主要信用依據的傳統金融體系主要服務傳統企業,成長快但缺少利潤和現金流數據的新經濟企業較難獲得金融服務;以資産抵押為主要融資保障的傳統金融體系主要服務擁有大量廠房設備的制造業重資産企業,對于從事研發、設計、文創、信息、服務等行業的輕資産企業服務不足。”

推進金融供給側結構性改革,金融機構體系建設不可偏廢。

經過40多年的發展,我國金融資産規模快速增長,形成了以商業銀行為主的多層次、廣覆蓋的金融體系。與此同時,銀行競争格局發生了深刻而複雜的變化:大型銀行占全部銀行業金融機構的資産比重不斷下降,民營資本進入中小銀行、村鎮銀行的廣度和深度均有所提高,銀行體系“廣覆蓋”正在形成。

在金融規模快速擴張的同時,出現了金融機構經營理念類同、經營模式同質、差異化發展不足等問題。類金融機構、表外理财資金給房地産、地方融資平台等領域提供了所需資金,這些資金收益率相對較高,因而資金供給相對充分;而“三農”、小微企業、民營企業等領域資金短缺,金融服務覆蓋面和滲透率仍然偏低。

“考慮到以銀行為主的金融組織結構現狀,是我國的金融市場基本特征,我認為建立‘多層次、廣覆蓋、有差異的市場結構’是實現金融供給提質增效的突破口。核心是優化增強銀行業金融機構的結構,實現多層次、廣覆蓋、多樣化、專業化和差異性金融服務體系,為實體經濟提供更加精準的金融支持。”交通銀行首席經濟學家連平對《金融時報》記者強調,小型銀行在服務中小微企業方面有着明顯的優勢。“小型銀行的小規模決定了小客戶的定位清晰且穩定,其小資本、小資産、小範圍、小客戶、小業務‘五小’特征決定了其職能‘門當戶對’地服務于中小微企業,而不易萌生‘做大做強’的沖動,也沒有能力傍‘大款’。由于經營區域範圍的限制,小型銀行主要在社區經營,具有明顯的‘下沉’優勢,更容易了解和把握區域内小企業以及小企業主的信用狀況和還款能力等軟信息,能較好地克服信息不對稱難題,可以及時有效地管控信用風險。”

就發展小型銀行,連平給出了三點建議:一是堅持本土化經營導向,以社區企業與居民客戶為主要目标客戶;二是加強對民營企業尤其是中小微民營企業的支持,創新服務民營企業的經濟模式,建立和完善雙方互動機制;三是加強與監管機構的溝通交流,在流動性支持、風險定價、内控管理、隊伍建設等方面獲得針對性的指導和幫助。

推進金融供給側結構性改革, 直接融資體系要不斷加強。

随着實體經濟抓小推新的趨勢明顯,此前單純靠銀行業金融機構提供的間接融資,無法适應我國經濟高質量發展要求,而現代資本市場已經成為服務實體經濟、促進經濟結構優化與要素資源優化配置的關鍵。因此,提高直接融資比重的呼聲一直很高,但以間接融資為主的融資結構并未得到根本性扭轉,這也是金融供給側結構性改革的一大難題。

此次政治局會議提出,科創闆要堅守定位,落實好以信息披露為核心的注冊制,提高上市公司質量。在全面深化資本市場改革中,科創闆是制度改革、機制創新的試驗田。設立科創闆,絕不僅僅是增加了新的融資渠道,更重要的是推動包括注冊制在内一系列制度改革。

當然,推動直接融資體系建設,不可能僅僅依靠科創闆和注冊制試點。科創闆和注冊制改革,是提高直接融資比重、釋放資本市場活力、金融供給側結構性改革的重要舉措,是提升我國金融業國際競争力的一項重大工程。在此基礎上,應大力推進資本市場基礎性制度性改革開放,強化優勝劣汰的市場機制,促進資本市場高效的資源配置效力得到發揮。随着各類股權融資機構、不同層級債券投資機構逐步建立,退市制度不斷完善,信息披露制度嚴格執行,資本市場将進入金融供給側結構性改革的新階段。

作者:馬梅若  來源:金融時報

 




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